Công ty QN được NHTM-VN cho vay thấu chi với hạn mức thấu chi được thỏa thuận trong năm 2019 là 3 tỷ đồng. Các giao dịch trên tài khoản tiền gửi thanh toán của công ty QN trong tháng 09/2019 như sau:
Ngày/tháng | Nghiệp vụ phát sinh | Số tiền |
1/9/2019 | Dư có | 400 |
5/9/2019 | Đối tác thanh toán tiền hàng | 600 |
12/9/2019 | Ứng trước tiền mua hàng cho công ty A | 1.500 |
Chuyển khoản thanh toán mua NVL | 2.700 |
30/9/2019 | Thanh toán tiền mua hàng cho công ty B | 2.500 |
Tính lãi tháng 9 công ty QN phải thanh toán cho NHTM-VN là bao nhiêu? Biết rằng lãi suất tiền gửi không kỳ hạn là 1,1%/năm, lãi suất cho vay ngắn hạn là 9%/năm, số ngày quy ước một năm là 365 ngày, ngân hàng tính lãi vào cuối mỗi tháng.